La Bourse et les actions
- Est-ce vraiment bien d’investir en Bourse ?
Oui et chez Aktiom nous faisons la différence entre le trading et l’investissement.
Le trading consiste à profiter des fluctuations des marchés sur du court terme tout en acceptant un niveau de risque élevé.
L’investissement se fait dans un horizon temporel plus long et est au service de l’économie réelle. Effectivement détenir une action c’est être propriétaire d’une fraction du capital d’une société et donc la financer pour qu’elle puisse mettre en œuvre sa stratégie et se développer. Investir durablement dans des actions, c’est financer les entreprises et donc les soutenir.
Pour en savoir plus, cliquez ici.
Le trading consiste à profiter des fluctuations des marchés sur du court terme tout en acceptant un niveau de risque élevé.
L’investissement se fait dans un horizon temporel plus long et est au service de l’économie réelle. Effectivement détenir une action c’est être propriétaire d’une fraction du capital d’une société et donc la financer pour qu’elle puisse mettre en œuvre sa stratégie et se développer. Investir durablement dans des actions, c’est financer les entreprises et donc les soutenir.
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- Est-ce risqué d’investir en Bourse ?
Oui, tout investissement comporte un risque de perte en capital et le montant des actions détenues peut être amené à diminuer dans le temps. Néanmoins certaines règles d’or permettent de minimiser ce risque. Notamment investir sur le long terme (plusieurs années) dans des entreprises que l’on connaît et qui ont un potentiel de croissance. Et aussi ne pas paniquer à chaque baisse des marchés financiers. Les marchés ont tendance à être en croissance sur le long terme.
- Est-ce la bonne période pour détenir des actions ?
Chez Aktiom nous encourageons l’investissement de long terme, sur plusieurs années. Plus la durée de détention sera longue plus vous pourrez espérer obtenir de la rentabilité.
- Est-ce rentable d’investir dans des actions ?
Sur le long terme les actions sont le placement le plus performant.
Fiscalité
- Quelle fiscalité s’applique lors d’un cadeau en actions ?
Le cadeau en actions rentre dans le cadre du présent d’usage et n’est donc pas taxé.
Les gains (dividendes et plus-values) ne sont pas imposables à l'Impôt sur le Revenu à condition qu’aucune somme d’argent ne soit retirée du PEA avant 5 ans. Si cette condition est respectée alors les gains seront uniquement soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 %.
Pour en savoir plus, cliquez ici et accédez à la rubrique Fiscalité.
Les gains (dividendes et plus-values) ne sont pas imposables à l'Impôt sur le Revenu à condition qu’aucune somme d’argent ne soit retirée du PEA avant 5 ans. Si cette condition est respectée alors les gains seront uniquement soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 %.
Pour en savoir plus, cliquez ici et accédez à la rubrique Fiscalité.
- Comment déclarer les gains de mon PEA ?
Grâce au PEA vous n’aurez rien à déclarer. Le montant que vous retirerez après les 5 années de détention des actions sera net des prélèvements sociaux.
Par exemple :
Vous avez détenu 100 € d’actions pendant 5 ans sur votre PEA. Cela vous a rapporté 10 € (dividendes perçus et plus-values).
Les gains de 10 € sont soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 % et sont donc de 8,28 € après imposition (10 € - [17,2 % x 10 €]).
Vous décidez de transférer l’argent de votre PEA pour le mettre sur votre compte en banque. Bourse Direct vous proposera de transférer 100 € + 8,28 € = 108,28 € maximum.
Par exemple :
Vous avez détenu 100 € d’actions pendant 5 ans sur votre PEA. Cela vous a rapporté 10 € (dividendes perçus et plus-values).
Les gains de 10 € sont soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 % et sont donc de 8,28 € après imposition (10 € - [17,2 % x 10 €]).
Vous décidez de transférer l’argent de votre PEA pour le mettre sur votre compte en banque. Bourse Direct vous proposera de transférer 100 € + 8,28 € = 108,28 € maximum.
Type de compte et intermédiaire financier
- Sur quel type de compte seront détenues les actions ?
Sur un Plan Épargne Actions (PEA) car il s’agit du compte qui offre la fiscalité la plus avantageuse : les gains ne sont pas imposables à l'Impôt sur le Revenu (mais uniquement soumis aux prélèvements sociaux) sous réserve qu’aucune somme d’argent ne soit retirée du PEA avant 5 ans.
À noter qu’il est possible d’acheter et de vendre des actions à n’importe quel moment (ce qui compte est de laisser l’argent investi dans le PEA 5 ans minimum à compter de la date d’ouverture du PEA).
À noter qu’il est possible d’acheter et de vendre des actions à n’importe quel moment (ce qui compte est de laisser l’argent investi dans le PEA 5 ans minimum à compter de la date d’ouverture du PEA).
- Quelles actions peuvent être détenues sur un PEA ?
Toutes les actions des sociétés cotées dont le siège est dans l’Union Européenne. D’autres produits financiers peuvent cependant entrer dans un PEA (certains ETF, certains fonds et Sicav…).
- Chez quel courtier en ligne le PEA est-il ouvert ?
Chez Bourse Direct, un courtier en ligne français détenu par VIEL & Cie. Bourse Direct ne demande pas de montant minimum à verser pour ouvrir le PEA et propose des tarifs très compétitifs (frais de 0,99 € pour acheter jusqu’à 500 € d’actions). Bourse Direct est supervisé par l’AMF, l’ACPR et l’Orias. Et enfin le service client basé à Paris répond instantanément à vos questions du lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 11h à 15h au 01 56 88 40 40.
Offrir/recevoir des actions avec Aktiom
- Que se passe-t-il si le prix des actions varie lorsque j’offre/reçois des actions ?
Nous demandons au donateur d’offrir minimum 2 actions au bénéficiaire. Le jour où il achètera les actions, le bénéficiaire pourra soit acheter 2 actions (ou plus) si le prix a diminué soit en acheter 1 si le prix a augmenté. Dans ce dernier cas, le reste de l’argent reçu pourra être placé dans le solde espèces du PEA.
Par exemple :
Le 01/12/2022, le donateur décide d’offrir 2 actions ENGIE dont la valeur unitaire est de 11 €. Le donateur effectue donc un virement au bénéficiaire pour un montant de 2 x 11 € = 22 €.
Le 09/12/2022, le bénéficiaire décide d’acheter les actions offertes. Mais l’action ENGIE vaut désormais 13 €. Le bénéficiaire pourra donc acheter 1 action ENGIE à 13 € et pourra placer les 9 € restants (22 € - 13 €) dans le solde espèces de son PEA.
Par exemple :
Le 01/12/2022, le donateur décide d’offrir 2 actions ENGIE dont la valeur unitaire est de 11 €. Le donateur effectue donc un virement au bénéficiaire pour un montant de 2 x 11 € = 22 €.
Le 09/12/2022, le bénéficiaire décide d’acheter les actions offertes. Mais l’action ENGIE vaut désormais 13 €. Le bénéficiaire pourra donc acheter 1 action ENGIE à 13 € et pourra placer les 9 € restants (22 € - 13 €) dans le solde espèces de son PEA.
- Quel est le montant maximum des actions que je peux offrir/recevoir ?
Afin de rester dans le cadre du présent d’usage, le montant du cadeau ne doit pas excéder 1 % du patrimoine du donateur ou 2,5 % de son revenu annuel. Le choix du montant du cadeau est donc sous l’entière responsabilité du donateur.
- Est-ce possible d’offrir/recevoir des actions autrement que pour Noël ?
Oui un cadeau en actions peut se faire pour d’autres occasions (anniversaire, réussite à un examen, mariage…). Cependant, il est important que le cadeau soit fait pour une occasion particulière. Cette condition est indispensable pour rester dans le cadre du présent d’usage. Le choix du motif du présent d’usage est donc sous l’entière responsabilité du donateur.
- Comment faire si la personne à qui je fais le cadeau a déjà un PEA ?
La carte cadeau Aktiom fonctionne également. Le PEA déjà existant sera abondé.
Commission et responsabilité d’Aktiom
- Pourquoi est-ce que je paie une commission ?
L’équipe d’Aktiom travaille étroitement avec des experts financiers et des fiscalistes pour proposer ce service. Aussi nous valorisons la carte cadeau personnalisée et l’accompagnement que nous délivrons au bénéficiaire.
- Comment payer la commission ?
Par virement bancaire ou virement Lydia avec les informations bancaires que nous vous communiquerons.
- À quel moment s’arrête votre responsabilité ?
Aktiom ne donne aucun conseil financier : nous ne pourrons pas vous conseiller sur les actions à offrir. Le choix des actions offertes est donc sous l’entière responsabilité du donateur.
La responsabilité d’Aktiom s’arrête à l’ouverture du PEA. Aktiom ne pourra pas être tenu responsable de la fluctuation de la valeur des actions reçues en cadeau.
La responsabilité d’Aktiom s’arrête à l’ouverture du PEA. Aktiom ne pourra pas être tenu responsable de la fluctuation de la valeur des actions reçues en cadeau.
